20090507/大麻屋地产经纪案 专家出庭指证洗黑钱

明报/华人地产经纪卓一帆(Phu Nhi John Trac)，于2000年至2002年期间，出租空屋予贩毒集团栽种大麻，不但令无辜业主损失惨重，而且多笔怀疑是贩毒所得的巨额赃款被存入卓一帆的个人帐户。

在昨日进行的量刑聆讯中，检控官请来皇家骑警的调查员和有会计专业背景的鉴证科探员，指证卓一帆将大笔现金用于投资，再将投资所得的收益转入自己的个人帐户，而且还将大笔现金汇往国外，符合洗黑钱的行为标准。

皇家骑警反黑钱专家佩蒂帕斯(Nancy Pettipas)警长表示，她受约克区警方邀请，于2002年9月开始，协助约克区警方调查卓一帆以及他的一名同党，如今在逃的吴绶珊(Sau San Jennifer Wu)的个人资金流动状况。

佩蒂帕斯表示，她不但调查这两人的个人银行帐户、投资帐户、信用卡帐户、还调查两人名下的RJC公司和JYJ谘询公司帐户，还有两人在赌场输赢钱的纪录。她表示，没有发现卓一帆有在赌场大笔赢钱的纪录。

佩蒂帕斯将上述帐户资料和赌场纪录等情况蒐集整理后，转交给鉴证科，由具有会计背景的探员分析这些资料的内容，看卓一帆是否从大麻屋中获利以及是否有洗黑钱的行为。

卓一帆的辩护律师林彼得(Peter Lindsay)在对佩蒂帕斯作盘问时，□重点出许多违法或可疑行为如逃税，拥有3个存入大笔现金的保险箱，向新西兰1名人士汇款2万元等，都是卓一帆的同党吴绶珊所为。而新西兰那名阮(Nguyen)姓人士，与警方当时破获的种大麻集团一名疑犯同名同姓。

在佩蒂帕斯作供后，鉴证科探员科特(Coort)向法庭解释称，洗黑钱行动的特征主要有大量的现金，多个帐号被使用，款项在多个金融机构间流动，而这些金融机构往往又在不同的司法管辖权地区，有的甚至是国外的金融机构。

“还有一个重要的特征就是款项从A帐户转去B帐户，过后并不是转回A帐户，而是转去第三个帐户。”

科特指出，卓一帆名下的RJC公司一个银行帐户，在2000年4月至2002年1月间，先后有20万元现金存入，然后进行了5项投资，其中三项投资后来套现，获得的收益全部转入卓一帆的个人帐户。

此外，同样也是卓一帆名下的JYJ谘询公司，曾经有三次向海外进行巨额汇款的纪录。“这三次日期不同的汇款，数额分别是2.5万元，2万元和1.5万元。但这三次汇款都有一个共同点，都是在汇款的当日以现金存入JYJ公司的一个帐户，然后当天立即汇往新西兰。不过三笔汇款的收款人名字不同。”

卓拥30不同性质帐户

科特表示，他调查了与卓一帆有关的13个个人帐户，15个投资帐户，2个信用卡帐户，发现卓一帆不但有正常的佣金、出租和出售资产收入，还有许多来源不明的大笔现金收入，而这些现金收入一进帐户，很多都被用来购买资产。因此警方有理由相信卓一帆从事大规模洗黑钱行动。

因于时间限制，由辩护律师对科特的盘问只能留到今日继续进行。林彼得能否对上述证据作出有利于被告的解释，还需看今天的聆讯进程。

卓一帆和吴绶珊于2002年12月，被约克区警方指控为一个涉及54间大麻屋的大型种大麻集团的幕后主脑。警方在那次扫毒行动中缴获价值2700万元的大麻，以及28万元的美元和加元现金赃款。

虽然目前卓一帆已经认罪，但控辩双方在量刑聆讯上仍会有漫长而激烈的交锋。

卓一帆案第3天判刑聆讯.控方形容出现类似“洗黑钱”行为

星岛日报/涉嫌操控大多伦多地区逾50间大麻屋遭起诉的华裔地产经纪卓一帆(图)，昨天进行第3天判刑聆讯，控方传召2名证人：皇家骑警赃物调查员比媞柏丝警长（Sgt. Nancy Pettipas）及司法会计葛特（Paul Coort）。葛特在作供时阐述调查数据时，举出多个例子形容在卓一帆名下营运的2间公司，呈现不少与“洗黑钱”行为类似的不寻常财务活动痕迹。

代表控方的联邦检控官玛菲丝（Lisa Matherws）昨午传召协助警方“查数”的司法会计（Forensic Accountant）兼调查“洗黑钱”专家证人葛特作供。他表示主要调查男被告卓一帆与其妻子，以及另一被指是该案首脑的潜逃女地产经纪吴绶珊，由1998至2002年12月的银行账户、信用卡账户及投资户口等资料。

葛特向主审高级法官（Senior Justice Michael Brown）阐释“洗黑钱”定义，利用金融机构将通过非法或犯罪手段所得的收入，转化为合法所得的活动。而“洗黑钱”的通常手段，是罪犯经常进行为数甚巨的现金转账、利用很多银行户口进行此活动、将“黑钱”汇到海外账户，再辗转返回罪犯本身户口、利用第3者账户将钱辗转转到自己户口内等。

控方于庭上询问葛特在调查账户时，有否发现男被告卓一帆涉及不正常财务活动，葛特表示根据其调查卓一帆辖下财务活动显示，卓有份营运2间公司，分别为“RJC Company”及“JYJ Consultant”。

他指出：“（调查中）发现RJC Company在警方侦查财务活动的时间范围内，曾作一笔巨额投资，其后该笔投资被卖出，所得的金钱却到了卓一帆名下的一个户口内。”他形容正常程序是当一间公司或个人以其名义作投资，当其投资被赎回时，所得金钱都是返回该公司或个人，而不会到了另一个人的账户中。

葛特称他又察觉另有涉及此案的一间房屋，以上述公司名义购入，被“放盘”卖出后，所得金额亦到了卓一帆的户口。他形容这是一种颇典型的“洗黑钱”方法。

葛特指出另一个令他感到不寻常的财务活动，是另一间卓一帆名下营运的“JYJ Consultant”公司，在2002年间进行3次电汇，目的地都是新西兰的奥克兰市：第1次电汇25000元；第2次电汇了20000元；第3次在02年8月23日电汇15000元。

葛特提到该3次电汇的不寻常之处，是即日电汇过去新西兰后即日被人提取；调查后发现3名不同名字的收款人根本是子虚乌有，此种电汇形式与“洗黑钱”的通常手段不谋而合。

他在控方引导下又提到调查了疑与卓有关的户口，包括13个银行户口、15个投资户口及2个信用卡户口。他发现卓有份或相关连的不少银行户口有一个共同点，就是开设数个月便关户，这些短暂户口的角色类近将钱“过冷河”，再转入另一个与卓有关的账户内。

葛特又发现在2000年11月24日至2002年2月间，卓一帆名下的银行账户有3次共约64000元来历不明的现金存款，在2000年11月24日存入其户口的约54000元款项，在3天后其中的50000元，被转入一个GIC定期户口，成为卓一帆名下的硬资产（Hard Asset）。

联邦检控官昨结束对该名专家证人的盘问，今将由卓一帆辩方律师林彼德（Peter Lindsay）盘问专家证人。