世界日报编译组多伦多29日电/负担住宅的成本越来越高，根据加拿大皇家银行（Royal Bank）29 日公布的房地产市场趋势报告说，加拿大的住宅可承担度将可能日益恶化。
皇银的报告说，在去年最后两季稍有改善后，今年前数月房价升高是造成住宅可承担度温和上升的主要因素，可是这样的温和增长难以长期维持，一旦利率上涨，住宅可承担度必将随之逐渐恶化。
皇家银行的住宅可承担度是这样计算的，用于维持住宅的支出占家庭收入的比例越大，便代表可承担度越差。例如，多伦多住宅可承担度今年第一季为53.4%，便代表多伦多一个典型家庭需要将其税前收入的53.4%用在维持住宅上。
在全加第二昂贵的房地产市场多伦多，现在想要拥有一幢平房，需要有11万元的年收入，拥有一幢二层楼房需要12万9800元的年收入，拥有一个共管公寓单位也需要7万1200元的年收入。
皇银的加拿大的住宅可承担度指数显示，与去年最后一季相比，今年第一季全加独立平房可承担度平均上涨0.8%，至43.1%，与去年同期相比则上升1.5%。
这相当于，如果一个年收入7万7900元的家庭，为了拥有和维持一幢1200平方英尺、价格36万5000元的平房式住宅，他们便必须拿出43.1%的年收入用于支付房贷、水电瓦斯费和房地产税。
全加住宅可承担度差的仍是房价畸高的温哥华，平房的可承担度上升3.1%，达到88.9%。按照皇家银行的计算，想要在温哥华拥有一幢远非属于豪宅的83万2600元的平房，需要15万5900元的家庭年收入。
皇银首席经济师瑞特说明，住宅可承担度并不意味温哥华人真的必须拿出这么多钱拥有自己的住宅，因为温哥华人大部份在之前房价比较低时购入住宅的，这意味着温哥华的普通家庭，未必真的将这么高比例的家庭收入用于维持自己的住宅。瑞特又指出，住宅可承担度针对的是未来，是一种趋势，现在和将来买房子的人，便要面对这么大的压力。
多伦多的住宅可承担度上升1.2%，达到53.4%；满地可上升1.2%，达到41.4%；渥太华上升0.9%，达到41.8%；卡加利的住宅宅可承担度无变化，仍是36.7%；爱民顿下跌0.4%，现为32.4%。
瑞特说，拜极低的贷款利率之赐，加拿大目前的的住宅可承担度上升幅度较温和，可是等到央行开始调涨基本利率后，这项可承担度必然随之恶化。他预测，加拿大央行将从今年第四季开始陆续加息。
