星岛日报记者王镝纽约报道／近期中国银监会颁布了新的汇款规则，要求内地银行清楚交代汇款人资料才能解付，纽约地区部分本地银行已因此在准备应对的措施。消息则指出有银行未能及时提交汇款人的资料，出现资金短期屯积在中国的情况。
中国银行纽约华埠分行高级经理李根宝昨18日说，这是中国银监会最近颁布的指引，主要是针对反洗钱活动，银监会要求内地银行了解汇款人的资料，如果有不符合规定，即会打电报向海外的汇款单位查询。但是他说，自从年前美国爱国法案通过后他们便恪守法案的精神，虽然不理会客人是否具合法身分，因为这也不是他们能够确定，但是银行方面保留了客人的记录，万一有查询的时候也能一一应对。
国宝银行董事长孙启诚则指出，911后美国要知道钱的来源正当，也要知道去的地方合法，因此后来派员与中国磋商，而促成这项新的法规。美国的规定是汇款3000元以下无须上报，但是中国没有在银码上设限，只要求内地银行能提供汇款人的名字、帐号、地址等资料便能够解付。
孙启诚说，因为这是才刚出台的政策，有时候内地银行会打电报来查询，因为牵涉到私隐权，他们也不能随便把客人的资料公开，结果要再徵询客人过后才完成汇款手续，不能马上解付。目前就此他们也在准备相关的措施，考虑在汇款人进行电汇的时候，就徵求对方同意若内地的银行查询，能否公开客人资料等，以免延误时间。
孙启诚说，政府的举动就是要知道钱的来来去去，虽然说在美国汇款3000元以下无须上报政府，「但是一些人今天说是『张三』、明天说是『李四』，如果被执法当局看到一个模式盯上，还是可以从收款人处展开调查。」而且姓名等资料不详实，在新政策之下，内地银行也无法解付。
熟悉银行运作的华资银行界人士指出，本地有银行就是因为未能及时提供客人的资料，结果内地银行不解付，让汇款屯积在内地的银行体系，不过这种情况一般很短暂，因为当收款人收不到钱，但会通知汇款人到汇款单位查询。
国泰银行的戴斌说，早前他也有听过这方面的消息，但他向职员了解过后发现这对他们银行的操作没有特别的影响。
