明报/安省保险经纪协会(Insurance Brokers Association of Ontario, IBAO)启动新的消费者保护网页，倡议禁止保险公司在住屋及其他财产保险评估中使用信用纪录。
目前，愈来愈多的保险公司使用个人信用纪录作为评估保险风险的手段之一，这导致许多安省消费者的保费增加，或者被拒绝投保。受影响最大的是一些支付能力非常有限的弱势人群，包括退休老人、新移民、失业人员、及单收入家庭等。
退休老人新移民失业者受惠
IBAO已与省议会积极合作，希望能在安省禁止这种做法。在其努力下，安省政府于05年禁止在汽车保险上使用信用纪录的做法，并于去年将其编入新汽车规则之内，加强实施力度。
不过，协会仍在继续努力，要求省政府将法规扩展至其他财产保险，如房屋等。是次启动www.SoaringInsuranceRates.ca网页，是为了加强民众对这个做法的认知与关注，从而扩大禁止在决定财产保险保费中使用信用纪录的呼声。
IBAO主席也门(Bryan Yetman)表示，信用纪录与财产保险所涉及的风险在他看来毫不相关。譬如有两个人，一个信用纪录差、一个好，他们在同一地方买屋，房子有相同的被雷劈中的风险，但信用纪录差的人却要比那个好的人多付保费，显然不公平，而且，受此影响最严重的就是一些弱势人群，这对他们亦不公平。
此外，加国保险公司在使用这一方法时，从未做过任何有关信用纪录与财产风险之间关联性的研究。而且大部分消费者根本不知道他们的信用纪录被用作计算保费。IBAO曾对全安省的消费者进行抽样调查，发现有75％根本不知道这个做法，有76％的消费者表示，应该禁止这一做法。
由此可见，将财产保险费与信用纪录挂钩，既不科学、又不公平、且缺乏透明度。
也门表示，他们作为保险专业人员，自己亦觉得不合理，更无法向消费者解释，或说服他们。他还指出，既然省政府已经制定法规，禁止在汽车保险上使用这种做法，那么按照相同的理论，应该将其拓展到其他财产保险，如房屋等。虽然政府解释，汽车保险是强制性，所以才禁止使用信用纪录，但是事实上，人们不可能买房而不买保险，而且两者的逻辑相通，不应该出现双重标准。
虽然，在加国没有相关研究，但是在美国的研究发现，将信用纪录与财产保险的保费挂钩，导致消费者保费增加80％至100％，且有41％的消费者因为这种做法吃亏。
www.SoaringInsuranceRates.ca网页上，市民能够找到有关这个问题的背景知识、媒体报道、以及一个网上请愿书，能够将他们的看法直接送达自己的省议员。
目前，纽芬兰及斯高沙省已经禁止将财产保险与信用纪录挂钩，纽宾士域正在向这个方向发展。也门表示，安省作为加拿大的保险业中心，原希望能够起带头作用，不过现在至少应该跟上东岸省份，制定相关政策。
